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利率互換概述表示的是什么? 利率互換的前提條件包括什么內容?

2023-06-14 13:17:30 來源:創(chuàng)業(yè)新聞網(wǎng)

利率互換概述表示的是什么?

利率互換與貨互換在互換交易中占主要地位。

利率互換是指兩筆貨相同、債務額相同(本金相同)、期限相同的資金,作固定利率與浮動利率的調換。這個調換是雙方的,如甲方以固定利率換取乙方的浮動利率,乙方則以浮動利率換取甲方的固定利率,故稱互換。互換的目的在于降低資金成本和利率風險。利率互換與貨互換都是于1982年開拓的,是適用于銀行信貸和債券籌資的一種資通新技術,也是一種新型的避免風險的技巧,目前已在國際上被廣泛采用。

利率互換的前提條件包括什么內容?

利率互換之所以會發(fā)生,是因為存在著這樣的兩個前提條件:

①存在品質加碼差異

②存在相反的籌資意向

關鍵詞: 利率互換的前提條件互換交易中兩筆貨幣

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