(資料圖)

基金管理費是按照天扣的嗎?

基金管理費是按照年度費率計算，并以年為單位收取的。這意味著基金管理費并不是按照天數來計算和扣除的。基金管理費通常以年度費率的形式表示，是基于基金的總資產凈值而設定的。例如，如果基金的年度費率為2%，那么每年將按照基金總資產凈值的2%來收取管理費用。用戶的管理費用是根據用戶持有的基金份額和基金的資產凈值來計算的，通常基金公司會根據每日的基金資產凈值計算出每個用戶的管理費用。需要注意的是，具體的計算和扣除方式可能因基金類型、基金公司和地區而有所不同。因此，用戶在購買基金之前應仔細閱讀基金的招募說明書或其他相關文件，了解基金管理費的計算和扣除方式，以便全面理解和評估費用方面的影響。此外，對于封閉式基金、指數基金等特殊類型的基金，管理費用的計算和扣除方式可能有所不同。用戶應在購買前咨詢基金銷售人員或相關專業人士，以確保對管理費用有準確地了解。

基金凈值扣除管理費了嗎?

‌基金凈值在公告時已經扣除管理費和托管費‌。每個工作日公告的基金凈值已經扣除了管理費和托管費，投資者無需在每筆交易中另行支付。‌

例如，南方瑞合三年基金在2021年9月6日至2024年9月5日的管理費，如果封閉期末的凈值小于或等于期初凈值，則該封閉期及前一開放期內的管理費全額返還至基金資產。

基金管理費的收取和返還機制通常按照基金凈資產值的一定比例，從基金資產中提取。基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按照基金凈資產值的一定比例，從基金資產中提取。