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中國發(fā)展網(wǎng)訊 國家金融監(jiān)督管理總局近日對外發(fā)布通知稱，為促進(jìn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，金融監(jiān)管總局決定開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點與個人養(yǎng)老金銜接工作。

通知共16條，主要內(nèi)容包括對稅延養(yǎng)老保險試點與個人養(yǎng)老金銜接過程中的工作要求、業(yè)務(wù)調(diào)整、產(chǎn)品管理、保單轉(zhuǎn)移等進(jìn)行明確，對中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司統(tǒng)籌做好客戶信息確認(rèn)、加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)，以及稅延養(yǎng)老保險試點保險公司業(yè)務(wù)操作、公告通知、信息報送等提出要求。

通知提出，個稅遞延型養(yǎng)老保險試點公司應(yīng)當(dāng)堅持依法合規(guī)、積極主動、便利操作原則，做好政策宣傳，優(yōu)化辦理流程，維護(hù)客戶合法權(quán)益，有序開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點業(yè)務(wù)與個人養(yǎng)老金銜接，原則上于2023年底前完成各項工作。

根據(jù)通知，試點公司將中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司提供信息與本公司相關(guān)信息進(jìn)行核對，對不一致信息應(yīng)當(dāng)與銀保信公司逐單確認(rèn)。自本通知印發(fā)之日起15個工作日內(nèi)，試點公司應(yīng)當(dāng)確定個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息并反饋銀保信公司。自2023年9月1日起，試點公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品，支持將個稅遞延型養(yǎng)老保險保單變更為個人養(yǎng)老金個稅遞延型養(yǎng)老保險保單。

此外，收到投保人保單變更申請后，試點公司應(yīng)當(dāng)提示其對2022年和2023年兩個年度的個稅遞延型養(yǎng)老保險交費(fèi)和個人養(yǎng)老金資金賬戶交費(fèi)進(jìn)行核對，如當(dāng)年上述兩項交費(fèi)合計超過12000元的，投保人可以持相關(guān)交費(fèi)證明申請退還個稅遞延型養(yǎng)老保險超額部分保費(fèi)。試點公司應(yīng)當(dāng)取得投保人對是否需要向其退還部分保費(fèi)的確認(rèn)。如投保人提出退還保費(fèi)申請，試點公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)核實相關(guān)證明，退還超額部分保費(fèi)，并取得投保人確認(rèn)。