什么是基金的凈值?
單位凈值，簡單地說就相當(dāng)于每一份基金價(jià)值多少錢。它的計(jì)算公式為：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。例如基金單位凈值是1.31元，即相當(dāng)于每一份基金當(dāng)前的價(jià)值是1.31元，如果投資者是在認(rèn)購期1元凈值時(shí)購買的，如果現(xiàn)在賣掉(即贖回)，市場會(huì)按照1.31元進(jìn)行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當(dāng)于每一份賺了0.31元，相當(dāng)于賺取了31%的收益。基金單位凈值是交易的基礎(chǔ)，也是基金申購和贖回的依據(jù)。投資者在買賣基金時(shí)，對于場外基金一定要注意認(rèn)購(或申購)的費(fèi)用打不打折，一般銀行很少打折或者搞活動(dòng)時(shí)打五折，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是遠(yuǎn)高于某些券商的。
凈值和累計(jì)凈值的區(qū)別是什么?
凈值和累計(jì)凈值在概念上是有一定的區(qū)別的。
基金凈值一般指單位凈值，即交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當(dāng)天的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，就得出當(dāng)天的單位凈值。
累計(jì)凈值就是其基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進(jìn)去的總價(jià)值。
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