《辦法》缺少對(duì)個(gè)人及機(jī)構(gòu)投資者的監(jiān)管要求，也缺少鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者等服務(wù)對(duì)象的網(wǎng)絡(luò)安全教育或培訓(xùn)，缺少第三方如投資者、網(wǎng)民對(duì)網(wǎng)絡(luò)存在安全問題的舉報(bào)、投訴、維權(quán)等機(jī)制和措施。

為建立健全證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管制度體系，防范化解行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)資本市場(chǎng)安全平穩(wěn)高效運(yùn)行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)起草了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，并于4月29日就《辦法》公開征求意見。按照內(nèi)容以及起草說(shuō)明，此次《辦法》的核心是保障證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券期貨業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。

換一種角度，就是強(qiáng)化證券期貨業(yè)核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任意識(shí)，壓實(shí)上述機(jī)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)安全工作的各項(xiàng)責(zé)任，鼓勵(lì)上述機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全技能與時(shí)俱進(jìn)、不斷提升，同時(shí)通過法律監(jiān)督保護(hù)好機(jī)構(gòu)、企業(yè)、投資者等各方的合法權(quán)益。

綜合來(lái)看，《辦法》對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)安全有著積極的推進(jìn)作用，其進(jìn)一步明確了各機(jī)構(gòu)必須、應(yīng)該、可以在網(wǎng)絡(luò)安全工作中所做的事，例如軟件方面的提升、硬件方面的維護(hù)、周圍環(huán)境的布置，很明確指出機(jī)構(gòu)構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)安全大格局中應(yīng)盡的責(zé)任，包括對(duì)核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)明確信息系統(tǒng)備份能力有關(guān)要求，提出壓力測(cè)試常態(tài)化要求；從制度體系、人員配備、合規(guī)安全等方面，對(duì)信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管要求；強(qiáng)化核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)采購(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的準(zhǔn)入、評(píng)估、改進(jìn)要求，提升自主研發(fā)和安全可控能力。

與此同時(shí)，《辦法》也存在一定的不足，其大面積聚焦核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及信息服務(wù)機(jī)構(gòu)該如何保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，在實(shí)際的資本市場(chǎng)交易中，個(gè)人及機(jī)構(gòu)投資者的參與同樣重要。整體來(lái)看，《辦法》缺少對(duì)個(gè)人及機(jī)構(gòu)投資者的監(jiān)管要求，也缺少鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者等服務(wù)對(duì)象的網(wǎng)絡(luò)安全教育或培訓(xùn)，缺少第三方如投資者、網(wǎng)民對(duì)網(wǎng)絡(luò)存在安全問題的舉報(bào)、投訴、維權(quán)等機(jī)制和措施。

事實(shí)上，2020年12月11日，證監(jiān)會(huì)就印發(fā)了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法（征求意見稿）》，并于2021年6月4日正式印發(fā)。根據(jù)相關(guān)內(nèi)容，系列文件的出臺(tái)是為了進(jìn)一步規(guī)范證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件的報(bào)告和調(diào)查處理工作，減少網(wǎng)絡(luò)安全事件的發(fā)生，維護(hù)國(guó)家金融安全、社會(huì)秩序和投資者合法權(quán)益。如今，《辦法》的印發(fā)反映出監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)安全的高度重視，未來(lái)也將會(huì)通過一系列措施強(qiáng)化對(duì)證券期貨業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全管理。

總體而言，《辦法》對(duì)當(dāng)前存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患有考量和應(yīng)對(duì)，操作的可行性需要以《辦法》為大綱，充分考慮各種存在問題，聯(lián)合各核心機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組織多次不同形式的應(yīng)急演練，用事實(shí)說(shuō)話才能放心。

金融產(chǎn)業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全不得不重視，網(wǎng)絡(luò)安全對(duì)人們的日常生活和工作極為重要，證券期貨行業(yè)也不例外。筆者認(rèn)為，網(wǎng)路安全對(duì)證券期貨的影響有三方面，一是即時(shí)性；二是真實(shí)性；三是有效性。

具體來(lái)看，即時(shí)性指的是網(wǎng)絡(luò)安全下的響應(yīng)速度需要做到“瞬時(shí)”。近年來(lái)，中國(guó)證券交易市場(chǎng)出現(xiàn)過多次市場(chǎng)成交增大時(shí)，部分券商交易系統(tǒng)無(wú)法正常操作，如無(wú)法登錄、登錄后界面空白、提交報(bào)價(jià)后無(wú)響應(yīng)等情況，導(dǎo)致投資者錯(cuò)過關(guān)鍵時(shí)間而出現(xiàn)無(wú)法盈利、損失擴(kuò)大、投資失敗等情況。

真實(shí)性是證券期貨相關(guān)人員包括監(jiān)管、交易雙方，安裝使用的相應(yīng)軟件必須保證其為不含其它插件、無(wú)后門以及安全漏洞的官方軟件，保證使用者所瀏覽到接收到的信息為真實(shí)信息，而不是釣魚軟件類的虛假、詐騙等危害性內(nèi)容。

有效性是證券期貨行業(yè)需專注資本市場(chǎng)投資行為，提供專業(yè)的金融、投資、理財(cái)建議或是深思熟慮的研究分析報(bào)告。不建議引入其它元素如游戲、轉(zhuǎn)發(fā)、接力等娛樂性質(zhì)的方式將金融娛樂化，以免降低投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重視。（宋清輝）